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Comment payer moins d’impôts cette année ?
Beaucoup de contribuables souhaitent payer moins d’impôts mais peu, savent réellement comment s’y prendre. Dans ce guide, vous découvrirez toutes les informations incontournables sur la déclaration de revenu 2024.
Depuis 2020, avec la déclaration automatique, certains foyers fiscaux n’ont plus qu’à vérifier les informations préremplies par l’administration. Le contribuable confirme que ces données sont justes et exhaustives. Cet exercice est moins simple qu’il n’y paraît, car il suppose surtout d’être bien informé pour pointer les erreurs ou les omissions.
Un bon moyen de s’assurer de payer moins d’impôts est de tester les options envisagées. Il est possible de modifier sa déclaration de revenus et de visualiser immédiatement l’impact de chacun de ses choix. Le taux d’imposition et le revenu fiscal de référence sont mis à jour immédiatement. Une fois la date limite de dépôt dépassée, certaines options peuvent toujours être modifiées sur la base du droit à l’erreur jusqu’à 2 ans après ! Donc, si au cours de votre lecture, vous découvrez un avantage fiscal oublié, il est possible que vous puissiez toujours en bénéficier. D’ailleurs, le guide contient des détails importants sur les réductions et crédits d’impôts auxquelles vous pouvez prétendre et d’autres informations capitales pour payer moins d’impôts.
Enfin, les contribuables qui traversent des difficultés financières peuvent réduire leurs impôts ou en être purement et simplement exonérés. En effet, il existe une procédure pour demander un délai de paiement ou entamer une procédure de demande de remise gracieuse. Voici donc une liste de solutions efficaces pour réduire ses impôts.
L’impôt sur le revenu concerne un ménage sur deux en France. Il y a 38 millions de contribuables dont près de 17 millions concernés par l’impôt sur le revenu.
Comment réduire ses impôts facilement ?
Les dons permettent de bénéficier d’une déduction d’impôt allant de -66% à -75% des sommes versées ! Se montrer généreux offre l’occasion de soutenir financièrement une association tout en réduisant ses impôts. Les emplois à domicile comme le ménage, la garde d’enfants, le soutien scolaire, la préparation des repas, le jardinage,…etc permettent de bénéficier de 50% de crédit d’impôt ! Les frais de scolarité des enfants à charge permettent également de bénéficier d’un crédit d’impôt de 61€ à 183€ ! Salarié, chômeur indemnisé et retraité, peuvent bénéficier d’un crédit d’impôt pour les cotisations payées en 2020 à une organisation syndicale. L’avantage est égal à 66% des cotisations annuelles dans la limite de 1% du revenu brut imposable.
Comment payer moins d’impôts quand on est célibataire ?
Les conseils donnés dans cet article s’appliquent quasiment tous à un célibataire. La pression fiscale est plus forte pour une personne seule, il est donc d’autant plus important de choisir une stratégie de défiscalisation au plus vite.
Un célibataire devra surement faire des choix d’investissement et d’épargne qui préservent son équilibre budgétaire. Un investissement immobilier par exemple peut s’avérer très efficace, sous certaines conditions. Pour les contribuables avec une épargne limitée, les dons aux associations et le versement sur un PER restent un moyen simple et peu contraignant de réduire ses impôts chaque année.
Comment payer moins d’impôts à la retraite ?
Les personnes âgées de plus de 65 ans profitent d’un abattement réservé aux personnes âgées. C’est le fisc qui se charge de déduire l’abattement. En plus, l’installation d’équipements spécifiques (barre d’appui, …etc) permettent de bénéficier d’un crédit d’impôt de 25%. Le recours à une aide à domicile donne droit à un crédit d’impôt de 50%.
Sous certaines conditions de revenus, les personnes âgés bénéficient d’une exonération totale ou partielle de leurs impôts locaux (taxe foncière et taxe d’habitation).
Où investir pour ne pas payer d’impôts ?
Beaucoup de contribuables pensent qu’il faut faire des montages financiers complexes ou des investissements très pointus pour défiscaliser. Rester sur cette idée reçue c’est se priver de moyens très simples de placer son argent sans payer d’impôts accessible à monsieur tout le monde. Déjà un rappel important.
Les livrets réglementés (Livret A, LEP, LDD, Livret Jeune, CEL, PEL) sont des produits d’épargne sans risques qui sont totalement exonérés d’impôts sur le revenu. En contrepartie, ces livrets sont encadrés par l’Etat qui fixe les taux d’intérêts et le plafond maximum des dépôts. Evidemment, actuellement les taux d’intérêts sont bas et cette une solution est donc efficace mais pas des plus rentable.
Il existe donc d’autres solutions. Par exemple, les sommes versées sur un plan d’épargne retraite (PER) sont déductibles de l’impôt sur le revenu dans la limite de 10% des revenus professionnels. L’assurance vie est un contrat qui permet aussi de se constituer un capital tout en profitant d’un abattent fiscal. Mais attention, toutes ces solutions ne sont pas forcément avantageuses. Un PER ou une assurance vie feront augmenter le revenu fiscal de référence (utile pour le calcul de nombre d’aides et exonérations fiscales), alors que les livrets réglementés mentionnés juste avant, n’ont pas d’impact sur son montant. Il n’y a pas de solution magique, qui s’applique à toutes les situations, réduire ses impôts nécessite de vraiment faire des choix basés avant tout sur sa situation personnelle.
Pour les investisseurs, l’investissement dans une PME permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 25%. La loi Girardin permet de bénéficier d’un avantage fiscal pour les investissements en outre-mer. Investir dans l’immobilier permet aussi de profiter d’une défiscalisation grâce à plusieurs dispositifs mis en place ces dernières années. Ils s’appellent Censi-Bouvard, Scellier, Duflot, Elan ou Pinel et permettent tous, selon des modalités précises d’investir dans l’immobilier tout en réduisant ses impôts. Chaque investissement nécessite des renseignements complémentaires sur les conditions d’éligibilité à l’avantage fiscal concerné.
Comment réduire ses impôts sans investir ?
De nombreux moyens s’offrent au contribuable pour réduire ses impôts sans investir. D’ailleurs, sur l’ensemble des conseils donnés ci-dessus, un seul réunis les dispositifs liés à un investissement. Il est donc tout à fait possible de payer moins d’impôts sans l’immobilier ou des placements financiers particuliers. Par contre, la défiscalisation impliquera toujours une contrepartie, que ce soit sous la forme d’un don, d’un achat, de l’emploi d’un salarié à domicile… C’est le principe de « on n’a rien s’en rien », pour obtenir quelque chose, il faut s’en donner les moyens.
Comment payer moins d’impôts sur le revenu en 2024 ?
Voici un résumé des méthodes pour payer moins d’impôts :
- Bien remplir sa déclaration
- Faire la déclaration avant la date limite pour éviter les pénalités de retard
- Tester différentes options pour défiscaliser
- Se marier
- Déclarer avantageusement son enfant majeur (rattachement ou versement d’une pension)
- Faire des dons
- Employer un salarié à domicile
- Investir et Epargner intelligemment
- Déclarer ses frais professionnels au réel
- Changer son taux de prélèvement à la source
- Se renseigner sur les niches fiscales méconnues
- Faire une demande de remise gracieuse
La recherche de moyens pour réduire ses impôts doit toujours s’accompagner d’une réflexion autour de ses objectifs financiers à long terme et de ses contraintes personnelles. Chaque contribuable à une situation unique. La mise en pratique d’une méthode pour réduire ses impôts pourra parfaitement fonctionner pour un ami et s’avérer catastrophique pour soi ! D’autant que nombre de dispositifs sont plafonnés, il n’est donc pas possible de cumuler les outils de défiscalisation de façon illimitée . Il faut faire preuve de bon sens dans sa volonté de payer moins d’impôts et réfléchir à une stratégie à long terme. Donc, payer moins d’impôts passe souvent par une bonne préparation et dans certains cas, l’accompagnement d’un fiscaliste.