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Comment réduire ses impôts ? Les réductions et crédits d’impôts 2023

Vous avez rempli votre déclaration d’impôts et vous vous demandez comment réduire ses impôts ? Le premier janvier 2019, le prélèvement à la source a été mise en place. Mais bonne nouvelle ! Le prélèvement à la source ne remet pas en cause la déduction de vos réductions et crédits d’impôts. Votre déclaration permet de les prendre en compte : les montants indiqués servent notamment à déterminer l’acompte de 60% qui est versé dès le mois de janvier. Voici donc la liste des réductions et crédits d’impôts à ne pas négliger !

Réduction ou crédit d’impôt quelle différence ?

Dans la mesure où, vous supportez à la fois des dépenses qui ouvrent droit à des réductions et à des crédits d’impôts, le fisc va d’abord déduire les réductions d’impôts.

Si vous n’êtes pas imposable ou que vos impôts sont faibles, il est donc préférable de privilégier les crédits d’impôts.

Si vous avez des difficultés à payer vos impôts, de nombreuses mesures existent pour vous aider ! Faites d’abord le point dans cet article : Comment payer ses impôts quand on a pas d’argent ? 3 solutions simples ou celui-ci : Comment mensualiser ses impôts ? Guide pas à pas illustré

Bien s’informer pour payer moins d’impôts

Selon le palmarès de Tacotax, les contribuables perdraient plus d’un milliard d’euros en raison d’avantages fiscaux non réclamés :

  • 700 millions pour des frais professionnels non déclarés
  • 500 millions de crédit d’impôts transition énergétique
  • 146 millions de réduction pour les frais de scolarisation et dons non réclamés.

Toutes les niches fiscales font perdre 699€ par an et par foyer selon Climb.

Voyons donc, tout de suite, comment réduire ses impots simplement ! Vous allez voir pour certaines choses il suffit simplement de cocher une case pour obtenir une belle réduction d’impôts. Si vous avez oublié l’un ou l’autre de ces crédits ou réductions d’impôts, faites immédiatement une correction de votre déclaration de revenus en suivant notre guide pratique !

Les dépenses familiales ou personnelles

La garde d’enfants hors domicile – Crédit d’impôt de 50%

La garde de vos enfants à charge, âgés de moins de 6 ans, hors de votre domicile au 1er janvier ouvrent droit à un crédit d’impôt. Le crédit d’impôt est égal à 50% de vos dépenses plafonnées à un avantage maximal de 3 500 € par enfant gardé et 1 750 € en cas de garde alternée.

L’avantage est calculé sur les sommes versées en 2022 à une assistance maternelle agrée, une crèche, une garderie périscolaire, un centre de loisirs, etc. Si vous faites garder votre enfant à votre domicile vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt au titre de l’emploi d’un salarié à domicile.

Dans le cadre du prélèvement à la source, si vous êtes éligible à ces crédits d’impôt, vous recevrez un acompte de 60 % de leur montant, chaque année au mois de janvier.

Pour en savoir plus sur la garde d’enfant, consultez notre article : Combien coûte la garde d’un enfant ? Comment dépenser moins ?

Les frais de scolarité – Réduire ses impôts jusqu’à 183€ !

Les frais de scolarité de vos enfants à charge, vous permettent également de bénéficier d’un crédit d’impôt. Vous en bénéficiez cette année s’ils poursuivent des études secondaires supérieures au 31 décembre dans un établissement d’enseignement public ou privé  pour par le Cned. Inscrivez le nombre d’enfants scolarisés sur votre déclaration de revenus. C’est une des réductions et crédits d’impôts 2021 simple à déclarer et qu’il ne faut donc pas négliger.

Sur 8,3 millions d’enfants scolarisés au collège, au lycée ou dans l’enseignement supérieur, seuls 5,2 millions apparaissent sur la déclaration de revenus de leurs parents !!

Vous n’avez pas droit à la réduction si votre enfant est en apprentissage, en congé formation ou en contrat étude par exemple. Le lieu d’enseignement ne change rien, même si l’établissement scolaire est à l’étranger.

Cycle d’enseignementMontant de la réduction par enfant
Collège61 €
Lycée153 €
Université183 €

La réduction d’impôt pour frais de scolarisation des enfants ne donne pas lieu au versement d’un acompte en janvier. Elle est donc restituée en intégralité avec une année de décalage sur la base des éléments renseignés sur la déclaration annuelle de revenus.

En cas de garde alternée, le fisc divise ce montant par deux. Découvrez toutes les aides pour vos enfants scolarisés dans les articles qui détaillent toutes les aides pour le collège, le lycée et même les étudiants. Catégorie Gérer son budget > Aide financière.

L’emploi d’un salarié à domicile – Reduire ses impots jusqu’à -50%

Les dépenses pour l’emploi d’un salarié à domicile vous ouvrent droit à un crédit d’impôt. Peu importe que le service soit rendu dans l’habitation principale ou secondaire et que vous soyez propriétaire ou locataire. Même si vous habitez en résidence pour personnes âgées ou résidences services vous pouvez en bénéficier. Ving et un service rendu à domicile correspondants aux besoins courants des personnes et des familles permettent de bénéficier du dispositif. La liste est fixée par l’article D 723-1 du code du travail.

50% des contribuables qui y sont éligibles, pour une économie moyenne de 65 euros par foyer fiscal l’oublient !

Le crédit d’impôt est égal à 50% des dépenses supportées dans l’année, dans la limite de 12 000€. Ce plafond est majoré de 1500€ par enfant à charge et par membre du foyer fiscal de plus de 65 ans sans pouvoir dépasser 15 000€ au total. L’avantage maximal est donc de 7500€. Le montant de l’avantage fiscal peut être revu à la hausse si vous êtes invalide ou que vous avez une personne invalide à votre charge mais également durant la première année (le plafond de dépenses applicable est majoré de 3000€).

Vous pouvez également bénéficier de ce crédit d’impôt, si vous financez l’emploi d’un salarié à domicile d’un ascendant (parents, grands-parents) qui remplit les conditions d’octroi de l’allocation personnalisée d’autonomie (APA).

Pour bénéficier de ces réductions et crédits d’impôts 2021 cochez la case « réductions et crédits d’impôts » dans le cadre « charges » puis vérifiez ou remplissez le cadre « service à la personne : emploi à domicile ».

Un milliard d’euros d’avantages fiscaux non réclamés sont perdus chaque année par les contribuables !

Les prestations compensatoires – Réduction d’impôt de -25%

Si vous devez verser une prestation compensatoire à votre conjoint dans les 12 mois suivants le divorce, vous avez droit à une réduction d’impôt. La réduction est égale à 25% du capital à verser, dans la limite de 30 500€ (soit une réduction maximale de 7625€). Pour en bénéficier inscrivez la fraction de capital versée en 2020 sur votre déclaration de revenus. 

La réduction d’impôt pour les dépenses liées à la dépendance – Réduction d’impôt de -25%

Les personnes âgées hébergées en structure médicalisée, qui sont imposées fiscalement, peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt. Les dépenses ouvrant droit à une réduction d’impôt sont celles liées à la dépendance et celles liées à l’hébergement. La réduction d’impôt est égale à 25 % des sommes réglées durant l’année avec un plafond à 10 000€ par personne hébergée.

Les dons aux associations – Réduction d’impôt de -75%

Les dons effectués en argent ou en nature, en 2021, au profit de certains organismes d’intérêt général à but non lucratif et de certaines associations reconnues d’utilité publique, ouvrent droit à une réduction d’impôt. Le don doit être consenti sans contrepartie. Les bénévoles d’associations peuvent également bénéficier de la réduction d’impôt à raison des frais engagés dans le cadre de cette activité lorsqu’il renonce expressément à demander le remboursement (par exemple, frais de déplacement, achat de biens, paiement de prestations…).

La France enregistre 5 milliards d’euros de dons reversés à des associations par an, d’après France générosités. Mais le fisc, ne comptabilise qu’environ 2,8 milliards d’euros de déclarations de dons par les particuliers !

Lorsqu’ils sont faits au profit d’organismes d’aides aux personnes en difficulté, les dons ouvrent droit à une réduction d’impôt égale à 75% de leur montant (dans la limite de 1000€ en 2021). L’excédent ainsi que les autres dons donnent droit à une réduction d’impôts de 66% des versements faits dans l’année (dans la limite de 20% du revenu net imposable). Si le plafond est dépassé, la réduction d’impôt est reportée sur les 5 années suivantes.

Le Code général des impôts précise dans son article 200 dans quels secteurs ils doivent œuvrer. Les domaines d’activité suivants sont principalement concernés :

  • Philanthropique, cultuel, éducatif, scientifique, social, familial, humanitaire, sportif ou culturel
  • Mise en valeur du patrimoine artistique
  • Défense de l’environnement naturel
  • Diffusion de la culture, de la langue, et des connaissances scientifiques françaises
  • Présentation au public de spectacles
  • Enseignement supérieur ou artistique public ou privé
  • Financement d’une entreprise de presse, financement électoral.

Toutes les informations sur la réduction d’impôts liés aux dons sont détaillées dans l’article : Dons associations | Le guide pour optimiser ses réductions d’impôts.

Les cotisations syndicales – Crédit d’impôt de -66%

Salarié, chômeur indemnisé et retraité, peuvent bénéficier d’un crédit d’impôt pour les cotisations payées en 2020 à une organisation syndicale. L’avantage est égal à 66% des cotisations annuelles dans la limite de 1% du revenu brut imposable.

Plus précisément vous devez inscrire le montant total des cotisations versées dans la case 7AC, 7AE ou 7AG de votre déclaration 2042 RICI. Ce crédit d’impôt, est réservé aux salariés qui n’ont pas opté pour la déduction de leurs frais réels !

Les primes d’assurances vie – Réduction d’impôt de -25%

Les primes annuelles versées sur un contrat de rente survie ou d’épargne handicap ouvre droit à une réduction d’impôts. La réduction est égale à 25% des primes envoyées en 2019, dans la limite de 1525€, majorée de 300€ par enfant à charge.

La prime de transition énergétique (anciennement CITE) – Crédit d’impôt jusqu’à 2400€

La prime de transition énergétique est aussi appelée Ma Prime Rénov. Elle a pour vocation d’aider les propriétaires à financer les travaux et/ou dépenses de rénovation énergétique de leur résidence principale.

MaPrimeRénov’ est ouverte à l’ensemble des propriétaires depuis le 1er octobre 2020, et ce quels que soient vos revenus, que vous occupiez votre logement ou que vous le mettiez en location.

La prime peut servir à financer un ou plusieurs de ces travaux et/ou dépenses. Le montant de la prime est plafonné à 20 000 € par logement, sur une période de 5 ans, à partir de la 1re date d’engagement à réaliser vos travaux et/ou dépenses de rénovation énergétique.

Dépenses éligibles à la Prime Renov

Les travaux doivent être réalisés par une entreprise reconnue garant de l’environnement (RGE). C’est avant le démarrage des travaux qu’il faut déposer la demande de prime. Cette prime se cumule avec d’autres aides.

Pour faire une simulation du montant de votre Prime Renov ou trouver une entreprise RGE reconnue, utilisez les outils gratuits et simulateurs : Calculateurs Budget | + 40 outils pratiques et gratuits !

Pour en savoir plus sur les aides à la rénovation consultez notre catégorie dédiée Moins dépenser > Logement.

Le crédit d’impôt d’aide à la personne

Le crédit d’impôt d’aide à la personne se compose de deux volets. Il est accordé pour :

  • L’installation et le remplacement dans la résidence principale d’équipements destinés à faciliter l’accès aux personnes âgées ou handicapées.
  • La réalisation de travaux prescrits par un plan de prévention des risques technologiques.

Pour en savoir plus, consultez cette page sur le site impots.gouv.fr.

Les placements à risques – Réduction d’impôts jusqu’à -25%

Certains placements à risques réalisés en 2020, ouvrent droit à une réduction d’impôt :

  • La souscription au capital d’un PME non côtée ouvre droit à la réduction d’impôt madelin. L’avantage fiscal est de 18% de vos versements dans la limite annuelle de 50 000€. Pour en bénéficier, il faut garder les titres 5 ans minimum.
  • La souscription de fonds de placement : les souscriptions de parts de fonds communs de placement dans l’innovation ou de parts de fonds d’investissement de proximité ouvrent droit à une réduction d’impôts. La réduction est de 18% des souscriptions de 2020 dans la limite de 12 000 euros pour une personne seule.

Le dispositif Pinel d’investissement locatif

Le dispositif Pinel consiste à effectuer un investissement locatif en contrepartie d’une réduction d’impôt. L’objectif de cet avantage fiscal est de favoriser la construction de logements neufs. Selon une étude du Crédit Foncier sur l’investissement locatif (septembre 2018), 71% des investisseurs achètent dans le neuf dans un but d’optimisation fiscale.

Pour bénéficier de la réduction d’impôt Pinel, le bien acheté et le futur locataire, doivent remplir plusieurs conditions précises. Concernant l’investissement immobilier, il faut acheter un appartement neuf (bâtiment d’habitation collectif) avant le 31 décembre 2024. L’appartement se situera obligatoirement dans une commune en zones tendues. En d’autres termes, les villes où la demande de logement est supérieure à l’offre. Le logement doit atteindre un niveau de performance énergétique (respect de la réglementation thermique RT 2012 et du label BBC).

Le propriétaire s’engage à louer le bien pour une durée de 6 ou 9 ans (et jusqu’à 12 ans). Le loyer de l’appartement est plafonné. Il est loué uniquement à des locataires dont les ressources sont inférieures à un plafond déterminé. L’appartement loi Pinel est loué nu en tant que résidence principale.

Attention : Les informations ci-dessus ne sont pas exhaustives et ne peuvent pas rentrer dans le détail de chaque réduction ou crédit d’impôts 2022-2023, je vous conseille vivement de chercher des informations complémentaires auprès des services des impôts.

En résumé, les avantages fiscaux permettant d’obtenir une avance

La mise en place du prélèvement à la source change donc, la manière dont les réductions et crédit d’impôts vous sont versés. Certains des réductions et crédits d’impôts 2023 vous permettent d’obtenir une avance calculée à partir de votre déclaration de revenus et versée le 15 janvier 2022. Si cette avance est plus élevée que les avantages auxquels vous avez droit, vous devrez bien entendu rembourser la différence au fisc.

Crédit et Réductions d’impôts ouvrant droit à l’avanceCrédit et Réductions d’impôts n’ouvrant pas droit à l’avance (liste non exhaustive)
  • Dépenses d’emploi de salarié à domicile
  • Frais de garde d’enfants
  • Dons aux œuvres et aux partis politiques
  • Cotisations syndicales
  • Dépenses liées à la dépendance
  • Investissement en résidence services
  • Investissements locatifs
  • Investissements outre-mer dans le logement
  • Frais de scolarité
  • Crédit d’impôt pour la transition écologique
  • Investissements dans
    • Des PME, FIP, FCPI
    • Des Sofica
    • Outre-mer industriels
    • Forestiers
    • Malraux

Par contre au-delà de tous ces moyens de réduire vos impôts, pensez bien à « l’impôt vinted » dans votre déclaration de revenus. Vos ventes ou location sur des sites de la consommation collaboration (airbnb, vinted, le bon coin…) sont maintenant connus des impôts et taxés dans certains cas. Faites le point sur vos obligations fiscales pour éviter les erreurs coûteuses.

10 000€ : C’est le plafond de l’avantage fiscal obtenu grâce aux réductions et crédits d’impôts 2023 par foyer fiscal et par an !

💬 Et vous, pensez-vous profiter des crédits et réductions d’impôts 2023 ?

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  1. Bonjour Amélie,

    Merci pour cet article ainsi que pour les infos. Très intéressant car clair, simple et pratique.

    Bonne journée
    Valérie M.

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